网络炒汇平台有“坑” 多家银行发布风险提示

本篇文章2408字，读完约6分钟

尽管监管机构一再发布禁令和风险警告，但网上投机平台仍暗流涌动，难以消失。据《今日北京商报》记者调查，互联网上仍有许多外汇投机平台，还有“收到高达5000美元的礼物”和“5美元开仓”等无止境的销售策略。然而，在这些“诱惑”的背后，网上外汇投机平台的高杠杆风险和资本安全性不容忽视。《今日北京》记者注意到，近日，包括工行、农行、建行在内的不少于13家银行在官方网站上发布了《防范非法外汇交易风险提示》，指出其直接或间接开展和参与相关外汇业务，涉嫌违规。

主动网上投机平台

网上投机是指通过互联网进行的外汇保证金交易。外汇保证金交易又称存款交易，是一种虚拟交易，是投资者以自有资金作为担保的杠杆式外汇合约交易。随着互联网技术的发展，特别是移动应用的推广，投资者参与投资和理财变得极为方便，网上外汇和黄金投机等交易日益猖獗。

《今日北京商报》记者在网上搜索引擎中搜索“外汇平台”，他们仍然可以在许多网站和平台上找到并点击，许多平台被标榜为“专业和正式”，如ogfx平台、ProFi微利、bfs牛汇等。

调查显示，这些平台的宣传口号具有很强的感召力，如“收到高达5000美元的礼物”、“5美元可以开启交易”、“几秒钟存款、一小时存款”、“0点钟开始交易之旅”。一位平台客户服务人员也在《今日北京商报》的新闻发布会上表示，将由一位敬业的客户服务经理进行一对一教学。此外，许多平台还宣称“邀请朋友获得美元”和“直接介绍朋友可获得5%的介绍费，没有上限。”

值得注意的是，许多平台以“给钱”的名义吸引投资者。《今日北京商报》记者以购汇为名咨询了一个平台。客服人员说，小额账户、标准账户等。超过100美元(含)的每笔存款可获得50%的奖金，交易要求可以提取，提取次数乘以20%。例如，他说，押金是100美元，礼物是50美元，礼物的取款要求是50×20% = 10美元。

另外，在手续费方面，很多平台都不是免费的。例如，bfs牛汇客服人员表示，5星级以下的会员每个自然月免交手续费，第二次付款收取2%的手续费；ProFi利润平台的客服也表示，手续费至少是每手2美元。与此同时，许多平台都是实时存款，但存款需要1个工作日。

在接受《今日北京商报》记者调查期间，还发现一些外汇投机平台承诺提供教学服务，这在业内被普遍称为"喊订单"。平台交易员宣布他们的外汇交易策略(包括开盘价、止损价、利润预期等)。)通过网站和交易所集团，然后投资者进行了高杠杆的跟单投资操作。一些平台客服甚至声称交易软件账户和密码可以交给交易员操作。

然而，这种“喊命令”的方式并不简单。据业内人士称，一些平台利用“喊订单”制造高回报的假象，鼓励投资者开设账户交易，最终通过黑箱操作和赌博交易将投资者的损失转化为平台利润。

一百倍杠杆的真理

尽管许多外汇交易平台宣称“资本安全”，但外汇交易平台的杠杆作用是数百倍甚至数千倍。据《今日北京商报》记者调查，许多外汇平台的交易杠杆率超过400倍，bfs牛汇平台的交易杠杆率达到1000倍。在平台员工的口中，“风险与杠杆无关，但杠杆就像放大镜一样放大了资金的数量。”

事实并非如此。对此，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘成认为，这些网上外汇投机活动杠杆度高，风险大，包括投资风险、交易风险、结算风险等。资深金融分析师肖磊指出，具体风险包括高杠杆导致的随时开仓风险、资金转移风险和突破外汇管制的法律风险。

关于具体的法律风险，北京迅珍律师事务所律师王德义介绍说，一方面，这些交易网站大多在海外运营，没有在中国注册。投资者的资金通过银行或第三方渠道在海外支付，这些收款机构或个人的收款账户很可能是用于洗钱的账户。

“另一方面，这种交易具有期货的特点，而且交易杠杆非常大，输赢被放大了数百倍。此外，价格来源不透明，市场k线容易被人为控制。交易软件通常是在黑市上从未知来源购买的，这很容易在后台被人为操纵。这种交易可能涉嫌欺诈，但打击司法机构的成本非常高，一旦投资者失去权利，他们很难捍卫自己的权利。”王德义进一步说道。

一些银行发布了风险警告

事实上，有关部门一直都非常重视外汇平台投资的风险，并发表了很多文章提醒投资者提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布了一份风险警告，称目前从事外汇和贵金属等杠杆交易的网络平台是非法建立的。2018年9月，中央银行、公安部、国家外汇管理局联合发布了《防范外汇存款风险、谨防财产损失》的风险警示，明确指出目前中央银行、中国保监会、中国证监会、国家外汇管理局及其分支机构尚未批准任何机构在中国开展或代理开展外汇存款业务。

不仅是监管机构，许多银行最近也发布公告提醒他们注意风险。《北京商报》记者了解到，近日，已与中国建立工农外交关系的6家国有银行，以及不少于13家银行，如招商银行、上海浦东发展银行、中信银行(港股0998)和华夏银行，在官方网站上发布了《防范非法外汇交易风险提示》， 指出目前通过网络平台进行的外汇存款交易未获批准，直接或间接开展和参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。

然而，网上外汇投机仍然被禁止。肖磊表示，网上外汇平台是一个不受法律保护、风险很大的外汇投机场所。然而，由于其隐蔽性和运营成本低，很难通过在线运营进行有效监管。

分析人士指出，监管应该加强警告，并对网上宣传做出一定限制。刘成认为，一方面可以提高监管的有效性和透明度，让投资者了解非法业务的风险点和正规业务在哪里。另一方面，要有网络的预警功能，监管者应该及时发现和处置，而不是等待风险积累。此外，网上外汇投机与资金转移密不可分，正规金融机构应加强对相关业务的风险管理和控制，这可以切断资金往来。因此，银行和监管机构应该形成共识，共同努力。

王德义建议监管当局应严格禁止银行和第三方机构为对外交易提供资本渠道，并切断资本流出渠道。未经中国监管机构批准，投资者不得参与任何杠杆式外汇交易。