山东名企齐成石化多笔借款逾期 对外担保24亿存代偿风险

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在山东天心集团有限公司、山东大海集团有限公司、山东金茂纺织化工集团有限公司、山东圣通集团有限公司经历流动性危机、经营困难或债券违约、破产重组后，山东省东营市的另一家企业经历了危机。

6月5日，中国民营企业500强、中国石油化工行业综合实力100强民营企业之一的山东启成石化有限公司(以下简称启成石化公司)发布了关于逾期贷款、担保和诉讼进展、资产冻结现状的公告，披露了山东省东营市这家知名民营企业的现状。

公告显示，启成石化有逾期贷款；对外担保38.16亿元，其中24.29亿元存在补偿风险；此外，该公司还面临多家金融机构11.11亿元的贷款。

据《国家商报》记者报道，在奇成石化对外担保的数百家企业中，有26家被担保单位，其中15家企业已停止运营，7家处于破产重组状态，只有4家企业正常运营。根据工商信息，26家担保企业均来自山东东营。

许多贷款逾期了

程琦石化表示，公司经营环境存在重大风险因素，对公司日常经营和偿债能力有很大不利影响。

根据公告，2019年2月20日，公司在中信银行东营分行办理的国际信用证项下办理了2630万美元的汇票业务；2018年11月21日，本行在中信银行东营分行接受人民币3500万元，约定还款日为2019年5月21日。截至目前，上述贷款尚未偿还。

奇成石化表示，该公司向中信银行东营分行借款，为公司设备增加抵押贷款。目前，设备被东营元豪实业有限公司、中国银行广饶支行、北京银行济南分行查封，贷款无法顺利展期，贷款已逾期。

2018年9月13日，公司在东营银行广饶支行办理了60，881，538元的境内信用证，约定到期日为2019年3月11日。该业务因存款1827万元被北京银行济南分行查封、冻结。国内信用证由东营银行广饶支行垫付人民币1827万元。到目前为止，贷款仍处于先进状态。

启成石化表示，公司目前正在与中信银行东营分行、东营银行广饶分行和北京银行济南分行协商解决方案。鉴于涉及的贷款数额巨大，公司很难筹集到还款资金。

启成石化担保38.16亿元

《国家商报》记者注意到，启成石化成立于2009年，地址在东营市广饶镇工业园区。公司是一家集石油化工、精细化工和油品储运流通为一体的综合性民营企业。原油一次性加工能力位列中国前十，综合实力位列中国民营企业500强和中国民营企业100强。

截至2018年底，公司控股股东为王兵，实际控制人为王兵和王洪波，持股比例分别为62.67%和37.33%。根据开心宝的数据，公司注册资本为3亿元。2018年，汽车城石化实现营业收入231.87亿元，净利润10.96亿元。

截至2018年底，汽车城石化总资产为92.15亿元，净资产为49.26亿元，资产负债率为46.54%，似乎不高。为什么会发生这么多逾期交易？或许我们可以从它披露的大量担保中找到线索。

除逾期贷款外，奇成石化对外担保38.16亿元，其中24.29亿元存在补偿风险。截至目前，对外担保已涉及19起诉讼，总金额为6.14亿元。

据启成石化对外担保诉讼和或有诉讼的详细情况，《商业日报》记者发现，在38亿元担保中，担保总数超过100家，涉及26家被担保单位，其中15家企业已停止经营，7家处于破产重组状态，只有4家企业正常经营。

另一个值得关注的情况是，记者通过《开心报》查询这些企业的工商信息后发现，启成石化担保的26家企业都来自山东东营。

一些金融机构借入了11亿元人民币

除了巨额担保的赔偿风险外，奇城石化的所有土地使用权均因担保诉讼等纠纷被查封和冻结；公司所有的机器设备已经等了四次被查封，设备的所有权存在很大的不确定性。

程琦石化表示，目前公司开立的有效账户已被多家法院查封和冻结，公司营运资金无法正常归还。受此影响，公司的一些下游客户无法开展正常的业务往来，如中石油等大客户已经停止合作。

此外，自2018年以来，由于担保诉讼等原因，多家金融机构贷款11.11亿元，公司新增融资能力丧失。奇成石化还表示，该公司的多项贷款、银行承兑汇票和信用证在信贷信息中被银行标记为“相关”或“逾期预付款”。银行的企业信用体系不符合交付标准的要求。

《国家商报》记者注意到，截至2018年底，汽车城石化共获得银行信贷34.88亿元，同比减少8.2亿元。

其中，向汽车城石化注资1亿元以上的银行包括工行广饶支行、建行广饶支行、中行广饶支行、上海浦东发展银行东营分行、中信银行东营分行、华夏银行东营分行、东营银行广饶支行、恒丰银行东营分行、光大银行广饶支行。中国银行广饶支行和东营银行广饶支行超过5.5亿元。

另外，汽车城石化42.88亿元负债中，短期贷款11.61亿元，应付票据和应付账款18.96亿元，流动负债合计33.58亿元；长期贷款只有2.3亿元，占比相对较低；应付债券总额为7亿元，将从今年7月开始进入转卖期。2018年，公司投资活动产生的净现金流量和筹资活动产生的净现金流量也为负值。

三份债券暂停投标

在债券市场上，2016年启成石化公开发行了“16程琦01”、“16程琦02”和“16程琦03”三种公司债券，发行规模分别为4.4亿元、8，000万元和1.8亿元。虽然三期公司债券的期限是五年，但今年的转卖期将一个接一个。

启成石化在公司债券年报(2018)中提到“16启成01”将于2019年7月21日转卖，转卖金额为4.4亿元；“16汽车城02”将于2019年8月31日转售，转售金额为人民币8000万元；“16程琦03”将于2019年10月12日转售，转售金额为人民币1.8亿元。根据全额转售准备金，公司计划用自有资金和日常经营利润收入进行偿还。

现在，转卖期尚未到来，但三只债券已经暂停在竞价系统中交易。程琦石化近日宣布，由于公司信用状况发生不利变化，根据相关规定，公司债券“16程琦01”、“16程琦02”和“16程琦03”的交易方式自6月5日起进行了调整，暂停竞价系统交易，仅在上海证券交易所固定收益证券综合电子平台上进行报价、询价和协议交易。